Votre famille vous tient à coeur

Vous vous devez d’assurer leur bien-être advenant un imprévu.

Un problème de santé pourrait compromettre votre situation financière et vos plans.

Mais, qu’adviendra-t-il si vous décédez?

Votre conjoint peut-il se passer de votre revenu et maintenir l’instruction et les besoins des enfants?

Votre inaction pourrait mener à nommer le fisc comme légataire de facto!

Qui bénéficiera de ce que vous avez amassé?

Laissez-vous un revenu adéquat à vos survivants?

Voici les principaux themes à évaluer
pour assurer le bien-être des vôtres.

CELI – Compte d’épargne libre d’intérêt

REER – Régime enregistré d’épargne retraite

RAP – Régime d’accès à la propriété

 

Résidence familliale et hypothèque

Résidence secondaire

Occasions

Régime d’épargne études

Fonds d’urgence

Mandats d’inaptitude

En cas d’invalidité

  • Protection courte durée
  • Protection longue durée
  • Protection en cas de maladie grave
  • Revenu indexé à l’inflation

En cas de décès

  • Assurance-vie
    - Assurance-vie temporaire
    - Assurance-vie universelle
    - Assurance-vie participante
  • Dons de charité

Testament

  • Planification financière

Enfants

  • Régime d’épargne études

Conjoint

  • Roulements fiscaux
  • Substitution de revenu
    - Assurance-vie temporaire
    - Assurance-vie universelle
    - Assurance-vie participante

Le Fisc

  • Assurance-vie temporaire
  • Assurence-vie universelle
  • Assurance-vie participante

Familles reconstituées

  • Testament
  • Planification financière

 

 

 

 

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