Votre famille vous tient à coeur
Vous vous devez d’assurer leur bien-être advenant un imprévu.
Un problème de santé pourrait compromettre votre situation financière et vos plans.
Mais, qu’adviendra-t-il si vous décédez?
Votre conjoint peut-il se passer de votre revenu et maintenir l’instruction et les besoins des enfants?
Votre inaction pourrait mener à nommer le fisc comme légataire de facto!
Qui bénéficiera de ce que vous avez amassé?
Laissez-vous un revenu adéquat à vos survivants?
Voici les principaux themes à évaluer
pour assurer le bien-être des vôtres.
Épargne
CELI – Compte d’épargne libre d’intérêt
REER – Régime enregistré d’épargne retraite
RAP – Régime d’accès à la propriété
Résidence familliale et hypothèque
Résidence secondaire
Occasions
Enfants
Régime d’épargne études
Imprévus
Fonds d’urgence
Mandats d’inaptitude
En cas d’invalidité
- Protection courte durée
- Protection longue durée
- Protection en cas de maladie grave
- Revenu indexé à l’inflation
En cas de décès
- Assurance-vie
- Assurance-vie temporaire
- Assurance-vie universelle
- Assurance-vie participante - Dons de charité
Planification successorale
Testament
- Planification financière
Enfants
- Régime d’épargne études
Conjoint
- Roulements fiscaux
- Substitution de revenu
- Assurance-vie temporaire
- Assurance-vie universelle
- Assurance-vie participante
Le Fisc
- Assurance-vie temporaire
- Assurence-vie universelle
- Assurance-vie participante
Familles reconstituées
- Testament
- Planification financière